Research

Analisi quantitative a cura dell'Ufficio Studi sul mondo del risparmio gestito.

Questo articolo fornisce una guida completa al mercato obbligazionario e all'utilizzo del Bond Selector di FIDAworkstation. La prima parte spiega il funzionamento delle obbligazioni, descrivendo i meccanismi di base, i tipi di cedole, e come il valore delle obbligazioni è influenzato dai tassi d'interesse e dal mercato secondario.
La seconda parte esplora i diversi tipi di obbligazioni, dai titoli di Stato alle obbligazioni corporate, dalle high yield alle inflation-linked, evidenziando le loro caratteristiche e profili di rischio-rendimento.
La parte finale si concentra sul Bond Selector, uno strumento di FIDAworkstation che permette agli investitori di selezionare obbligazioni in base a criteri specifici come tipo di struttura, valuta, scadenza, tasso, subordinazione e altri parametri. Questo strumento offre visualizzazioni grafiche interattive che aiutano a confrontare opzioni e simulare flussi cedolari futuri, permettendo decisioni d'investimento personalizzate.

In un contesto di mercati finanziari in rapida evoluzione e di normative sempre più stringenti, il ruolo del consulente finanziario è ricco di sfide complesse e articolate, e richiede non solo una profonda conoscenza degli strumenti d’investimento ma, soprattutto, una rigorosa adesione a un quadro normativo di elevato impatto. Le direttive europee, in particolare la MiFID II e il Regolamento UE, unitamente al Testo Unico della Finanza e alle disposizioni in materia di antiriciclaggio e protezione dei dati, impongono al consulente una serie di obblighi che travalicano la mera consulenza finanziaria, per abbracciare una filosofia di trasparenza, obiettività e protezione degli investitori.